反洗钱，一线金融机构是这样做的

?。事实上，，与老百姓的日常经济生活密切相关。从小处看，个人身份证的盗用、冒名开户、转账提现，到商业合同的签订、商铺和住房的购买等行为中，、较量时刻都在进行着。从大处看，，造成社会的不公平，同时还与相关，对社会稳定、人民生命财产安全造成巨大危害。

2007年1月1日，。，维护金融秩序，，具有非常重要的作用。

时至今日，，这十年是金融市场不断创新、飞速发展的十年，、实现大跨越的十年。

：，。，从异常交易法定监测指标到自定义监测指标，、系统设计持续优化、可疑交易报告质量显著提升。

，但起点高，标准严，力度大，发展快，效果实，表现出较强的发展优势。到目前为止，。。

近期，，，，。

一线金融工作者的警觉

广元，位于四川盆地北部，川陕甘三省结合部。物产富饶，交通条件仅次于成都。但同时广元也是革命老区、边远山区和秦巴连片贫困地区，7个县区均为国定或省定贫困县区。

“东部向西部转移，沿海向内地渗透，城市向农村发展，如今的毒品犯罪有了新特征。，广元地处三省交界处，人员流动大，交通便利，便于运输;以山地为主，大山、丘陵与河谷相结合的地貌便于毒品、毒贩隐藏;还属于经济欠发达地区，山区留守人口素质偏低，不便于识别毒贩、毒品。这些都为犯罪分子提供了条件。

广元案件中的制毒场所以及半成品

2016年1月底，犯罪嫌疑人选点在广元剑阁县盐店镇“兴业养鸡场”内，非法生产制毒原料。“6月3日至6日，该养鸡场场主的提前还款，还款时间和金额不符合养鸡行业的资金流周期，也不符合场主的资金状况，引起一线金融机构工作人员的注意。，综合研判各方情况后，于6月8日在剑阁县盐店镇成功端掉制毒窝点。。

可以看出，，正是老百姓经常打交道的银行、证券、。、客户身份资料和交易记录保存、。

责任越大，就需要更大的能力来承担。

正是如此，，建立了内部管理制度，，配备6名专职人员，。该中支还开设专题讲座，，并建立长效宣传机制。加强队伍建设，，将专业技能在参训人员中推广。

“一线金融机构正是根据培训内容，发现了‘剑阁6.7制毒案’的可疑线索。”人行广元市中支负责人强调。

相较广元，攀枝花也有着类似的条件。

地处川滇结合部，距离著名的“金三角”800多公里，毒品进入四川北上都需要经过攀枝花这个“要塞”。

：、隐瞒资金的真实来源、性质和用途。，对有组织犯罪起到釜底抽薪的作用。”

与时俱进的公安机关深知，依旧使用传统的方法会效率低下，也会漏掉一些犯罪行为。“因此，我们要与金融机构合作，提高专业水平，发挥各自的优势，研判掌握具体网络与时间表。，“正因有这样的合作，2015年到现在，我们紧密依靠银警合作破获涉毒案件6起，抓获嫌犯33人，缴获毒品38公斤，缴获涉毒资产92万余元。”

、金额不符合开户人身份等线索，。

攀枝花案件中查获的毒品

在当地的看守所，记者见到了该案大毒枭的“马仔”——20岁的阿某某。她告诉记者她没读过书，家里穷，也没有其他的谋生方式，来攀枝花之前一直在干农活。“来之前不知道是做这些事，只是跟着老板出来打工，挣的钱也比干农活要多。”阿某某介绍，她主要负责转账取款等，最大笔的金额在60万元左右，分多张卡转出，对方也是多个账户接受。“后来才知道资金是用来购买毒品的。也想过不干，但是不敢。”阿某某说。

就像阿某某这样，毒贩手中往往掌握着多张银行卡，一笔钱分几张卡汇出，全部通过其他方式转账，不到柜台。，。“因为这套系统，。运用科技的手段，取得了显著成效。。

该负责人接着介绍，，中支根据上级行的指导，利用系统将线索的精准度提高，分析中心甚至可以将人员分布、资金分布清晰呈现，提高了办案效率，降低了办案成本。